健全产权交易规则和监管制度，推动产权有序流动是保障和促进市场主体发展的有效途径。常州产权交易所自1996年成立运行以来，始终坚持服务经济、服务大局，不断拓展服务功能、提升服务层次，并于2009年设立常州股权托管中心有限责任公司（以下简称托管中心），专业从事常州市非上市股份公司、有限责任公司及股份合作制企业的股权集中托管工作。作为常州市唯一一家从事非上市公司股权托管登记与管理的专业服务机构，托管中心不断以规范的业务流程、先进的资料管理系统以及专业化的运作团队，为常州市非上市企业提供包括股权初始登记、股权账户管理、分红派息、信息披露等相关高效、优质和多元服务。
一、项目背景
2009年成立的江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称江南农村商业银行），是由常州市辖内原5家农村中小金融机构(武进农村商业银行、溧阳农村合作银行、常州市区农村信用合作联社、常州市新北区农村信用合作联社、金坛市农村信用合作联社)在自愿的基础上，按照市场化原则组建而成。该行主要以农民、居民、小微企业、农业龙头企业及中小企业为重点服务客户，在服务“三农”发展、支持农村信贷工作中发挥重要作用；是中国银监会确定的二级资本债券和资产证券化发行试点单位，并在2014年英国《银行家》杂志公布的全球银行业排名中位列431位，进入全球银行500强，在中国银行业中排第44位，在农村商业银行中排名第8，在江苏省农信系统排名第1。
江南农村商业银行股东人数众多，逾7000人。为进一步规范公司股权管理，专注公司主营业务发展，提高企业经营管理水平，江南农村商业银行与托管中心多次磋商，并达成最终合作意愿，将其438400万股本及股东名册委托托管中心统一管理。
二、项目操作
为了确保各项托管工作一步到位、避免返工，托管中心与江南农村商业银行充分沟通，细致梳理托管实施步骤、信息采集要点、公司确权登记等各方面的难点，结合自身标准化文本及流程，打出了一套“组合拳”。
（一）量体裁衣、分批确权，夯实托管基础
1.科学确权，理顺股权结构
确权是托管的第一步，也是最重要的一步，是对股东身份和持股数量等基本信息的采集和校验，是所有工作的基础。为确保股东信息“数据库”一次成型，综合考虑江南农村商业银行股东人数多、分布散、情况杂等各种情况，托管中心专门制定了《江南银行股份有限公司股权托管——初始登记业务工作手册》。
2.核查确认，满足合法合规
以工作手册为确权工作指导大纲，以江南农村商业银行49家支行及总行为登记确权网点，发布确权公告后分批分次接受股东的现场确认。对股东资格进行核查，使其符合法律法规要求。
确权工作规范了股东所持有的股份，解决了权属争议或潜在纠纷等问题，从而依法维护了江南农村商业银行股东的合法权益，为其理顺了股权结构，明晰了股权权属。
（二）多措并举、标准管理，确保托管快速、高效
1.自主研发多功能股权托管操作系统
随着信息化建设步伐的加快，托管中心有效实施业务管理电子化，通过自主研发的股权托管操作系统，将江南农村商业银行的企业信息及股东信息、各类托管业务进行电子化管理，使得股权初始登记、股权变更登记、股权质押登记、办理及挂失股权证、股权查询、股权管理信息披露、股权依法冻结与解冻、代理股权权益分派、股东信息资料变更等股权登记业务与股权管理业务都可以在信息系统中予以实现。
2.全面建立标准化股权托管制度体系
为保证整体托管工作正确无误、高效便捷，托管中心于确权工作开展之前与风控部门对接，建立了有关股权托管的ISO质量管理体系，其中包含了规范化的操作流程及标准化的作业文件，以保障服务质量，为具体托管工作有序开展提供了有效支撑。
3.全面细致、高效组织，顺利完成托管工作
针对7000多人、单户十几条资料及近十万个信息录入和核检工作，托管中心通过股东性质分类、有效编码分组、录检交叉校对等合理化分工安排，历时一个月，以零差错完成了所有托管工作。
三、增值服务
除基础托管业务服务以外，托管中心还为江南农村商业银行提供红利派发服务。2012—2017年期间，为其开展现金分红、送股、配股等多种红利派发业务。红利发放要求“准确、快速、无误”，即按照红利发放总盘子准确地发放至每一位股东，按照发放时间节点要求快速到账，按照红利账号分毫不差地实施。在江南农村商业银行托管期间，托管中心累计为该行股东配送股数3632亿股，发放红利达19亿元。
流通是股权的天然属性。为满足股东的交易需求，常州产权交易所为有转受让需求的股东提供股权交易招商服务，并为其交易资金、交易过户整个交易环节提供监管服务，有效促进了江南农村商业银行股权健康、持续、高效流转。同时，也为充分发掘其市场公允价值、改善公司股权结构发挥了重要作用。
江南农村商业银行股权优质。为满足股东的融资需求，托管中心为股权质押融资业务提供股份质押登记服务。与提供贷款的金融、担保机构合作建立了股权质押融资贷款业务模式，有效缓解了部分股东融资难、融资成本高等问题，为其直接融资、间接融资创造合法高效的环境。在江南农村商业银行托管期间，托管中心累计为其股东办理质押融资业务涉及股数88亿股，涉及金额3036亿元。
四、项目启示
对江南农村商业银行而言，实现股权登记托管一是有利于其规范运作，节省管理成本，提高经营管理水平；二是维护股东合法利益，从而保障其安全稳健运行，促进其持续健康发展；三是吸引各类社会资本，优化股权资源配置，促进产业与金融资本融合，扩大其知名度。托管中心共托管江南银行股本80亿，累计完成股权变更登记1140笔，涉及股数近12亿股。
目前，托管企业江南农村商业银行已经启动IPO程序。下一步，托管中心将以服务江南农村商业银行成果为样板，整合各类资源，持续开拓创新。在大力拓展非上市公司股份制企业股权登记托管服务的基础上，依托常州产权交易所和母公司常州创业投资集团的综合优势，与相关专业机构联动，进一步完善和丰富常州地区股权托管交易市场服务功能。全面为进场托管企业配套提供股权交易、股权质押融资、产学研对接、转板等增值服务；努力为主板、中小板、创业板、新三板和境外等多层次资本市场输送优质的上市公司；有效发挥直接融资和优化配置资源方面的重要作用，积极助推地方产业结构调整和区域经济高质量、高水平发展。
常州股权托管中心高质量服务上市后备企业——江苏江南农村商业银行股份有限
- 2020-01-13 16:01:46
- cbexask
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